Biometrieberatung

vers.diagnose: Basler setzt auf digitale Biometrieberatung

Gast — Wed, 02 Sep 2020 14:35:30 +0000

vers.diagnose: Basler setzt auf digitale Biometrieberatung Gast Mi., 02.09.2020 - 16:35

01.09.2020

vers.diagnose, die Online-Risikoprüfung für biometrische Risiken, kennt keine Corona-Delle. Ganz im Gegenteil: Die Nutzerzahlen steigen und mit der Basler setzt ab sofort ein weiterer BiometrieVersicherer auf vers.diagnose.

Hannover, 01. September 2020. Die Erfahrungen der zurückliegenden Monate zeigen: Online lässt sich weitaus mehr erledigen als bislang gedacht. Ob Shopping, Kulturevent, Weiterbildung oder Vorsorgeberatung – Kontaktbeschränkungen bedeuten nicht zwangsläufig Verzicht. „Remote Work“ ist das Gebot der Stunde. Es liefert eine attraktive Alternative zur bisherigen Präsenz-Kultur.

Remote-Beratung, Remote-Risikoprüfung

Immer mehr Vermittler und deren Kunden setzen jetzt auf Videoberatung. Diese sorgt für die gebotene räumliche Distanz und begeistert immer mehr Verbraucher. Katrin Bornberg, Gründerin und Geschäftsführerin von vers.diagnose, bestätigt diesen Trend: „Onlineberatung setzt sich zunehmend durch. Bei vers.diagnose beobachten wir einen deutlichen Anstieg der digitalen Risikoprüfungen. In den ersten acht Monaten konnten über vers.diagnose schon mehr als 65.000 Risikoprüfungen mit positivem Ergebnis durchgeführt werden – ein Plus von über 12 Prozent zum Vorjahr.“

vers.diagnose ermöglicht den Abschluss biometrischer Versicherungen vollständig digital, online und am Point-of-Sale – auch per Videoberatung. Die Risikoprüfung erfolgt zeitgleich und parallel für mehr als 20 Versicherer. Sie mündet in verbindliche und deshalb verlässliche Risikoentscheidungen. Neben der Versicherbarkeit unter medizinischen Gesichtspunkten prüft vers.diagnose auch, ob der Versicherungsschutz der Höhe nach angemessen ist – und das für unterschiedliche Produkte zur Arbeitskraftsicherung (AKS). Fast 95 % der Beratungen finden in der Altersgruppe der 18- bis 45jährigen statt.

Basler setzt auf Online-Beratung und -Abschluss

Führende Biometrie-Versicherer haben die vertriebliche Relevanz von vers.diagnose längst für sich entdeckt. Ab heute ist auch die Basler Lebensversicherungs-AG mit ihren leistungsstarken SBUTarifen auf vers.diagnose präsent:

Basler BerufsunfähigkeitsVersicherung (BP 18),
Basler BerufsunfähigkeitsVersicherung mit Leistungsdynamik 1%, 2% und 3% (BPL 18) sowie
Basler BerufsunfähigkeitsVersicherung für Einsteiger (BPS 18)

Maximilian Beck, Vorstand der Basler Lebensversicherungs-AG, begrüßt diesen Schritt: „Die Integration unserer SBU-Tarife bei vers.diagnose bildet einen wichtigen Baustein in unserer Qualitätsoffensive. Auf diesem Weg stärken wir die Beziehungen zu unseren Vertriebspartnern spürbar. Denn mit vers.diagnose erhalten sie zusätzlich zu unseren bedarfsgerechten Produkten auch optimal abgestimmte Prozesse.“

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vers.diagnose zieht Bilanz: 2018 war ein Erfolgsjahr

Gast — Wed, 19 Aug 2020 13:40:18 +0000

vers.diagnose zieht Bilanz: 2018 war ein Erfolgsjahr Gast Mi., 19.08.2020 - 15:40

16.01.2019

vers.diagnose, die führende Online-Plattform zur automatisierten Prüfung biometrischer Risiken, blickt auf ein sehr erfolgreiches Jahr zurück. 2018 haben Vermittler vers.diagnose mehr als 70.000-mal eingesetzt – gegenüber 2017 ein Plus von über 30 Prozent. Die Zahl der Protokolle wurde 2018 im Vorjahresvergleich sogar nahezu verdoppelt. Weitere Versicherer haben ihr Interesse an vers.diagnose bekräftigt und werden 2019 an den Start gehen.

Hannover, 16. Januar 2019. Bei vers.diagnose stehen alle Zeichen auf Erfolg: Im zurückliegenden Jahr haben Vermittler mit vers.diagnose insgesamt 70.145 automatisierte Risikoprüfungen durchgeführt – 32.2 % mehr als im Jahr zuvor. Aus 21.000 Protokollen im Vorjahr wurden 2018 mehr als 34.000 rechtssichere Beratungsprotokolle. Mit der Neuen Bayerischen Beamten Lebensversicherung AG, München (die Bayerische) und der Gothaer Lebensversicherung AG, Köln (Gothaer) sind zwei weitere Versicherer und ausgewiesene Experten für biometrische Lösungen hinzugekommen. Bei jeder Risikoprüfung können bis zu 16 Produktpartner einbezogen werden. Das ergibt rechnerisch über 1.000.000 Voten.

Deutlich mehr Vermittler an Bord

Fast 20.000 Vermittler haben sich schon für die kostenfreie digitale Risikoprüfung von vers.diagnose entschieden und deutlich mehr verbindliche Risikoentscheidungen und „schrankfertige“ Anträge erstellt. Bei vers.diagnose bleiben die Kundendaten während der gesamten Risikoprüfung vollständig anonym. Kein Eintrag in der HIS-Datei, keine negativen Konsequenzen für die Zukunft – so werden die Anforderungen der Datenschutzgrundverordnung (DSGVO) problemlos erfüllt.

Komplizierte Risikoprüfung? Nicht mit vers.diagnose

Gerade im Jahresendgeschäft konnte vers.diagnose seine Stärken unter Beweis stellen. In den letzten Wochen des Jahres 2018 wurden pro Woche zwischen 800 und 1.000 Beratungsprotokolle ausgelöst. Katrin Bornberg, Gründerin und geschäftsführende Gesellschafterin von vers.diagnose, zieht Bilanz: „2018 war mit Abstand das erfolgreichste Jahr in der Geschichte von vers.diagnose. Wir konnten deutlich mehr Vermittler, aber auch neue Produktpartner gewinnen. Die Nutzerzahlen unterstreichen die Marktführerschaft von vers.diagnose. Warum kompliziert, wenn es auch einfach geht? Das fragen sich immer mehr Vermittler. Ihre Antwort heißt vers.diagnose.“

Ob Risikoversicherung, ein klassischer Berufsunfähigkeitsvertrag, Erwerbsunfähigkeits- und Erwerbsminderungsrenten, die Absicherung von Grundfähigkeiten oder Schweren Krankheiten: vers.diagnose liefert verbindliche Risikoeinschätzungen – anonym, online und in Echtzeit.

Gothaer erfolgreich integriert

Jüngster Produktpartner von vers.diagnose ist eine der ältesten Versicherungsgesellschaften Deutschlands: die Gothaer. Sie wurde über den Jahreswechsel 2018/2019 erfolgreich bei vers.diagnose integriert. Vermittler, die einen Antrag über vers.diagnose erstellen, haben bei der Gothaer Zugriff auf einen komplett digitalen Prozess. Sämtliche Daten werden automatisch übernommen. Der Antrag kann elektronisch unterschrieben und in Echtzeit an die Gothaer versendet werden.
Weitere Versicherungsunternehmen befinden sich bereits im Anbindungsprozess. Sie werden im Laufe des Jahres 2019 bei vers.diagnose integriert.

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vers.diagnose trotzt Corona: Neue Partner, Boom bei Risikoprüfungen

Gast — Wed, 19 Aug 2020 13:14:15 +0000

vers.diagnose trotzt Corona: Neue Partner, Boom bei Risikoprüfungen Gast Mi., 19.08.2020 - 15:14

01.07.2020

vers.diagnose, die digitale Risikoprüfungsplattform für biometrische Risiken, bringt zum 1. Juli gleich drei weitere Versicherer auf die Plattform. Und baut die führende Marktposition weiter aus. Bei den abgeschlossenen Risikoprüfungen beträgt das Plus in den ersten fünf Monaten mehr als 20 Prozent. Und das alles trotz oder wegen Corona?

Hannover, 01.07.2020. Von Krise keine Spur: vers.diagnose steht 2020 stärker da als je zuvor. In den ersten fünf Monaten des Jahres stieg die Zahl der Risikoprüfungen um mehr als 20 % gegenüber dem Vorjahr, berichtet Katrin Bornberg, Geschäftsführerin von vers.diagnose. „Das kräftige Wachstum hat unsere Erwartungen übertroffen. Offensichtlich ist vers.diagnose für viele Vermittler in der Coronakrise genau der richtige Problemlöser. Selbst Skeptiker haben digitale Werkzeuge und Prozesse, die auch ohne persönlichen Kundenkontakt funktionieren, in den zurückliegenden Wochen und Monaten schät-zen gelernt.“

Über 700.000 verbindliche Entscheidungen ohne Risikovoranfrage

vers.diagnose bietet eine digitale, medizinische und finanzielle Risikoprüfung für Biometrietarife – auf Wunsch parallel und zeitgleich für alle teilnehmenden Versicherer. Von Januar bis Mai 2020 hat vers.diagnose zu 41.266 Risikoprüfungen (2019: 33.272) insgesamt 710.056 Risikoprüfungsentschei-dungen (2019: 480.033) geliefert. Im Anschluss an die Prüfung kann sich der Nutzer für einen Versi-cherer entscheiden und ein Risikoprüfungs-Protokoll erstellen, das dem Versicherer übermittelt wird und die Gesundheitsfragen im Antragsprozess ersetzt. Von dieser Möglichkeit wurde bisher in diesem Jahr in 21.235 Fällen Gebrauch gemacht (2019: im Vergleichszeitraum 16.379 Fälle).

Neben dem überlegenen Nutzererlebnis, eine sofortige Antwort auf die Frage zu erhalten, ob und wie man versicherbar ist, entlastet vers.diagnose somit zunehmend die Risikoprüfungsabteilungen der Versicherer. Der bisherige analoge Prozess besteht in einer sogenannten Risikovoranfrage an mehrere Versicherer. Neben hohen Datenschutzrisiken, die mit dem analogen Prozess verbunden sind, ist dieser Prozess zudem sehr kostspielig. Denn auf höchstens jede zwanzigste Anfrage folgt auch ein Antrag.

Neue und erweiterte Partnerschaften: Volkswohl Bund, Die Dortmunder, Continentale und Europa

Ab Juli 2020 liefert vers.diagnose auch für den renommierten Maklerversicherer Volkswohl Bund (VWB) und dessen Tochtergesellschaft Die Dortmunder elektronische Risikoprüfungsentscheidungen zu Risikolebens-, Berufsunfähigkeits- und Grundfähigkeitsversicherungen. „Als Maklerversicherer wol-len wir unseren Vertriebspartnern in jeder Hinsicht einen umfassenden Service bieten. Wir freuen uns deshalb sehr, dass zur Einführung unserer neuen BUmodern sowohl für unseren Berufsunfähigkeits-schutz als auch für unsere Grundfähigkeitsabsicherungen €XISTENZ und Plan D jetzt auch die Online-Risikoprüfung über vers.diagnose möglich ist“ kommentiert Dietmar Bläsing, Sprecher der Vorstände der Volkswohl Bund Versicherungen.

Ebenfalls mit an Bord gehen zum selben Zeitpunkt die Risikolebensversicherungen aus dem Continentale Versicherungsverbund, also Continentale Leben und Europa Leben.

„Ich freue mich über die neuen Produktpartner von vers.diagnose. Für Nutzer unserer Plattform ist das eine gute Nachricht, denn alle drei Versicherer stehen für langjährige Erfahrung und Expertise im Biometriegeschäft. Das bringt die Digitalisierung der Versicherungsbranche einen weiteren Schritt voran“, so Bornberg.

Einschließlich der Neuzugänge bietet vers.diagnose jetzt Risikoprüfungen für 23 Versicherer und Ver-sorgungswerke – vollständig digital, parallel und in Echtzeit.

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vers.diagnose: Ist Corona im Neugeschäft angekommen?

Gast — Wed, 19 Aug 2020 11:56:15 +0000

vers.diagnose: Ist Corona im Neugeschäft angekommen? Gast Mi., 19.08.2020 - 13:56

11.05.2020

Die Maßnahmen rund um SARS-CoV-2, das neue Corona-Virus, haben uns fest im Klammergriff gehalten. Jetzt kommen Schlag auf Schlag Lockerungen, die von Vielen begrüßt, von anderen mit Unbehagen betrachtet werden. Die Frage, ob die Maßnahmen in dieser Form alternativlos waren, wird uns wohl noch Monate beschäftigen. Was wir aber jetzt schon erkennen können, sind einige positive Effekte. Neben der Umweltentlastung ist der augenfälligste Effekt ein deutlicher Schub in Sachen Digitalisierung. Viel mehr als gedacht, lässt sich auch per Videokonferenz erledigen und das schont zumindest einmal die Umwelt und entlastet Budget und den Kalender. Aber wie sieht es in Sachen Kundenberatung aus? Sind Kunden und Vermittler offen für eine Beratung per Bildschirm oder ist der physische Kontakt unersetzbar? Das hat uns vor allem im Bereich der komplexen Biometrieberatung interessiert, zu der bekanntlich auch die Gesundheitsprüfung zählt. Kurz: Was macht Corona mit der Biometrieberatung?

Dazu haben wir untersucht, ob und welche Veränderungen wir in Coronazeiten auf vers.diagnose feststellen können. Denn vers.diagnose, unsere digitale Plattform zur parallelen Risikoprüfung mit verbindlicher Annahmeentscheidung, unterstützt sowohl die persönliche Beratung, eignet sich aber auch perfekt für die Videoberatung im Biometrie-Geschäft (Berufsunfähigkeit, Erwerbsunfähigkeit, Grundfähigkeiten und Risikolebensversicherung).

Dabei konnten wir überrascht feststellen: die Nutzung von vers.diagnose im Biometriegeschäft läuft auf konstant hohem Niveau. Und das trotz starker Einschränkungen beim persönlichen Kontakt. Offensichtlich gibt es viele Vermittler und Kunden, die Videoberatungen durchführen und dabei auf vers.diagnose setzen. Die Erkenntnis vieler vers.diagnose-Anwender: Viele Kunden sind in der digitalen (Beratungs-)Welt bereits angekommen. Um das festzustellen, brauchte man offenbar eine solche Situation.

Während die Risikoprüfungen auf vers.diagnose trotz Corona in etwa das Vorjahresniveau erreichen, ist die Zahl der Risikoprüfungsprotokolle sogar deutlich gestiegen. Das ist eine gute Nachricht, weil ein Beratungsprotokoll nur in konkreten Beratungssituationen abgerufen wird, dahinter also immer ein Mensch steht, der Versicherungsschutz benötigt.
Protokollzahlen vers.diagnose

Neugierig geworden, haben wir einen zweiten Blick riskiert und genauer analysiert. Dabei zeigte sich: Nach wie vor entfallen mehr als 60 % der Fälle auf Männer. Frauen holen, wenn auch langsam, auf. Ihr Anteil beträgt aktuell knapp 39 %.

Fast 95 % der Beratungen finden in der Altersgruppe der 18 bis 45-jährigen statt. Das ist nachvollziehbar, zeigt aber auch, dass die aktuellen Konzepte nicht auf Menschen jenseits von 45 Jahren ausgerichtet sind. Dabei sind auch hier Viele bei Verlust der Arbeitskraft finanziell nicht ausreichend abgesichert und haben bis zur Altersrente noch viele Jahre vor sich. Vielleicht gelingt der Branche auch hier ein Durchbruch, denn neue Konzepte brauchen Akzeptanz und daher ein Umdenken. Die Berufsunfähigkeitsversicherung muss und kann nicht die Antwort auf alle Herausforderungen im Rahmen der Arbeitskraftabsicherung sein.

Altersgruppen in der Biometrieberatung

Vorerkrankungen im Biometriegeschäft: Wirkt sich Corona aus?

Wir wollten wissen: Wie wirkt sich Corona konkret bei Risikoprüfungen aus? Gibt es sichtbare Effekte? Und tatsächlich gibt es Hinweise. Denn obwohl das Robert-Koch-Institut (RKI) den Höhepunkt der diesjährigen Grippewelle bereits für Ende Februar festgestellt hat, zeigt vers.diagnose für März und April 2020 gegenüber den Vormonaten ein Anstieg von Menschen mit einer grippeähnlichen Erkrankung. Die Frage: „Waren Sie in den letzten 3 Jahren mehr als 10 Kalendertage ununterbrochen erkrankt/ arbeitsunfähig aufgrund einer Grippe oder eines grippalen Infektes?“ wurde öfter als bisher bejaht. Üblicherweise ist eine Krankschreibung von mehr als 10 Tagen bei Grippe eher selten. Wie wir wissen, wurde bei positiven Covid-19 Tests aber länger krankgeschrieben. Das könnte die Steigerung von 20% - auf niedrigem Niveau – bei der Beantwortung dieser Frage erklären.

Ob dieser Anstieg tatsächlich statistisch signifikant ist, werden erst spätere Analysen zeigen können.
vers.diagnose liefert nicht nur eine digitale Risikoprüfung für bis zu 20 Produktgeber parallel, sondern auch spannende Erkenntnisse. Nur der guten Ordnung halber geben wir noch einmal den Hinweis, dass alle vers.diagnose-Daten lediglich anonymisiert vorliegen, denn die Prüfung auf vers.diagnose findet bekanntlich ohne persönliche Kundendaten statt. Wir beobachten die Entwicklungen weiter und halten Sie informiert, wenn sich neue Erkenntnisse für die Beratung ergeben.

Fazit

Die wichtigste und wertvollste Erkenntnis der Analyse: viele Kunden sind bereit für die Videoberatung und Biometrie ist dank vers.diagnose in Kombination mit fb>xpert auch per Videoberatung fallabschließend zu beraten. Nutzen Sie diesen Vorteil, der auch ein Vorteil für Ihre Kunden ist.

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