KI-gestütze Dokumentenanalyse

vers.diagnose startet Entwicklung einer KI-gestützten Automatisierung von Risikovoranfragen

Roger Saß — Tue, 23 Jun 2026 08:56:47 +0000

vers.diagnose startet Entwicklung einer KI-gestützten Automatisierung von Risikovoranfragen Roger Saß Di., 23.06.2026 - 10:56

23.06.2026

Die erste Lösung, die unstrukturierte Gesundheitsdaten automatisch in prüffähige, standardisierte Voranfragen übersetzt, bei vollständiger Integration der Versicherer-Infrastruktur.

Hannover, Juni 2026 – vers.diagnose, die führende Plattform für digitale Risikoprüfungen in der Lebens- und Berufsunfähigkeitsversicherung, hat die Entwicklung einer KI-gestützten Anwendung zur vollständigen Automatisierung von Risikovoranfragen (RVA) gestartet. Die Lösung analysiert unstrukturierte Gesundheitsdaten aus PDFs, Scans und Freitexten automatisch, strukturiert sie und bereitet sie zu qualitätsgesicherten, direkt prüffähigen Voranfragen auf. Einer der arbeitsintensivsten und fehleranfälligsten Prozesse im biometrischen Versicherungsgeschäft soll grundlegend digitalisiert werden, zum Vorteil für Kunden, Vermittler und Versicherer.

Risikovoranfragen: Enormer Aufwand, minimaler Ertrag

Eine Branchenbefragung unter Maklern und Versicherern durch die Versicherungsforen Leipzig, die 60 % des Markts abdeckt, ergab, dass branchenweit monatlich durchschnittlich 700 Voranfragen eingehen, bei den Marktführern bis zu 3.000, deren Bearbeitung rund 16 % der Kapazitäten bindet. Diesem Aufwand steht eine Abschlussquote von lediglich rund 10 % gegenüber.
Die Befragung ergab zudem eine klare Einschätzung zu den Ursachen: Die Marktteilnehmer nannten insbesondere unstrukturierte Daten und große Dokumentumfänge verbunden mit kurzen Rückmeldefristen als zentrale Herausforderungen im Bearbeitungsprozess. Daraus folgen in der Praxis häufig Rückfragen, Medienbrüche und verzögerte Entscheidungen.

Kerndaten

Median 700 RVA-Vorgänge pro Monat (branchenweit); > 3.000 bei volumenstarken Häusern
Ø 15 Minuten Bearbeitungszeit je Voranfrage
16 % der Risikoprüfungs-Kapazitäten gebunden
Nur ca. 10 % führen zu einem Vertragsabschluss
85 % der Voranfragen werden durch Makler initiiert

Quelle: Marktbefragung der Versicherungsforen Leipzig unter Maklern und Versicherern.

Die Lösung: Von der unstrukturierten Eingabe zur prüffähigen Voranfrage

Die KI-gestützte Lösung von vers.diagnose setzt exakt an dieser Stelle an. Der Ablauf gliedert sich in vier Stufen:

Unstrukturierte Dokumente (PDFs, Scans, Freitexte, Arztberichte) werden automatisch erkannt, analysiert und klassifiziert.
Die KI greift auf das individuelle Regelwerk und die Votensätze des jeweiligen Versicherers zu. Wird beispielsweise eine Diagnose eingegeben, generiert das System automatisch die passenden versichererspezifischen Risikofragen – vollständig und standardisiert.
Vermittler erhalten eine konsolidierte Übersicht der relevanten Gesundheitsinformationen, können diese prüfen und ergänzen.
Versicherer erhalten qualitätsgesicherte, strukturierte Voranfragen, die direkt begutachtet werden können. Am Point of Sale wird ein qualifizierter Votierungsvorschlag ausgegeben.

Der Gesamtprozess wird dadurch auf unter 23 Minuten reduziert. Marktteilnehmer schätzen, dass sich der Gesamtaufwand für Risikovoranfragen um mehr als 50 % senken lässt. Im Fall von negativer Vorentscheidung ermöglicht die strukturierte Datenbasis weitere Schritte – etwa eine differenzierte Bewertung, die Einholung zusätzlicher Informationen oder den Übergang in alternative Angebote.

„Risikovoranfragen scheitern heute selten an der medizinischen Bewertung, sondern an unstrukturierten Informationen. Genau dort setzen wir an und schaffen die Grundlage für schnellere und nachvollziehbare Entscheidungen.“ Fabian Van Lancker, Geschäftsführer vers.diagnose

KI als Entscheidungsvorlage – nicht als Entscheidungsträger

Die KI trifft dabei keine eigenständigen Entscheidungen, sie bereitet ausschließlich Entscheidungsvorlagen vor. Die finale Votierung obliegt in vollem Umfang dem Versicherer. Jedes Haus behält die Hoheit über seine Votensätze und Regelwerke – die KI nutzt diese, ohne sie zu verändern. Architektur und Prozesse der Anwendung sind auf DSGVO-Konformität sowie die Anforderungen des Versicherungsaufsichtsrechts (VAG) abgestimmt und entsprechen den regulatorischen Vorgaben der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin).

Mehrwert für alle Beteiligten

Die Lösung adressiert alle drei Seiten des Marktes:

Kunden erhalten früher Klarheit über die Versicherbarkeit ihres Risikos. Entscheidungen fallen schneller, Unsicherheiten werden reduziert, damit steigt die Abschlusswahrscheinlichkeit.
Vermittler sparen Vorarbeit, erhalten weniger Rückfragen und können Voranfragen deutlich schneller einreichen – mehr Zeit für aktive Kundenberatung.
Versicherer erhalten strukturierte, vergleichbare Daten auf Basis ihrer eigenen Votensätze und reduzieren den manuellen Bearbeitungsaufwand erheblich – bei unveränderter Kontroll- und Entscheidungshoheit.

Entwicklung mit starken Partnern

Die Anwendung wurde in enger Zusammenarbeit mit dem IT-Dienstleister Senacor sowie im Rahmen einer strategischen Partnerschaft mit den Versicherungsforen Leipzig entwickelt. Die Versicherungsforen Leipzig sind das führende Netzwerk für Wissenstransfer und Innovationsthemen in der deutschsprachigen Versicherungswirtschaft. Senacor ist ein auf Finanzdienstleister spezialisierter Technologiepartner mit nachgewiesener Expertise in der Entwicklung regelkonformer Systeme.

Hinweis zur Datengrundlage

Die genannten Angaben basieren auf einer nicht repräsentativen Marktbefragung der Versicherungsforen Leipzig unter Maklern und Versicherern. Aufgrund der breiten Beteiligung und einer Marktabdeckung von rund 60 % des Neugeschäfts liefern die Ergebnisse eine aussagekräftige Einschätzung.

Über vers.diagnose
vers.diagnose ist die führende Plattform für digitale Risikoprüfungen und Antragsprozesse in der Lebens- und Berufsunfähigkeitsversicherung. Sie ermöglicht Vermittlern und Versicherern effiziente, transparente und sichere Abläufe und vereinfacht so den Beratungsalltag bei gleichzeitig höherer Abschlussquote.
Mehr Informationen unter: https://www.versdiagnose.info

Unternehmens- und Pressekontakt
Vivian Figiel
versdiagnose GmbH
Prinzenstraße 16, 30159 Hannover
pressedienstversdiagnose [doad] de
www.versdiagnose.info

Schlagworte

KI-gestütze Dokumentenanalyse

Senacor Technologies AG

Risikovoranfrage

Versicherungsforen Leipzig

Digitale Risikoprüfung: vers.diagnose führt KI-gestützte Dokumentenanalyse ein und kooperiert mit den Versicherungsforen Leipzig und der Senacor Technologies AG

Roger Saß — Fri, 19 Dec 2025 13:04:53 +0000

Digitale Risikoprüfung: vers.diagnose führt KI-gestützte Dokumentenanalyse ein und kooperiert mit den Versicherungsforen Leipzig und der Senacor Technologies AG Roger Saß Fr., 19.12.2025 - 14:04

19.12.2025

Hannover, Dezember 2025 – Die Plattform vers.diagnose erweitert ihr Produktangebot in der digitalen Risikoprüfung und integriert dafür künftig modernste KI-Technologien. Ab 2026 wird es Maklern und Versicherern möglich sein, unstrukturierte Informationen wie z. B. PDF-Dokumente, Scans oder Freitexte automatisch analysieren und vorstrukturieren zu lassen. Dadurch können Versicherer unterschiedlichste Ausprägungen von Risikovoranfragen effizienter bearbeiten. Für Makler entsteht eine deutliche Entlastung bei der Aufbereitung komplexer Anträge. Mit dieser Neuerung komplettiert vers.diagnose das Angebot einer voll digitalisierten Risikoprüfung biometrischer Produkte.

Hintergrund: Warum Risikovoranfragen digital transformiert werden müssen

Risikovoranfragen (RVA) waren bereits für die Gründung von vers.diagnose ein wesentlicher Treiber. Trotz etablierter digitaler Underwriting-Prozesse werden klassische RVAs im Markt bis heute stark genutzt. Ziel der neuen Funktionalität ist es, den bestehenden RVA-Prozess mithilfe von Künstlicher Intelligenz konsequent weiterzuentwickeln und zu digitalisieren. Dadurch wird die Effizienz für Makler und Versicherer deutlich gesteigert – bei gleichzeitig hoher Rechts- und Prozesssicherheit.

Die Weiterentwicklung basiert auf einem gemeinsamen Vorprojekt mit den Versicherungsforen Leipzig und dem IT-Dienstleister Senacor. Die dabei gewonnenen Erkenntnisse und Analysen fließen nun unmittelbar in die Plattformlösung von vers.diagnose ein, wobei Senacor in dieser Konstellation als Technologie- und Beratungspartner – insbesondere im Bereich Künstliche Intelligenz – agiert. Darüber hinaus schließen vers.diagnose und die Versicherungsforen Leipzig eine strategische Partnerschaft, um die Digitalisierung im deutschen Versicherungsmarkt weiter voranzutreiben.

Stimmen zum Projekt

„Die Kooperation ermöglicht eine schnelle Umsetzung und Integration in die Plattform bereits im kommenden Jahr, da wesentliche Fragen, wie die Partnerauswahl und der KI-Ansatz, bereits geklärt sind. Mit der Erweiterung von vers.diagnose um KI-gestützte Dokumentenanalyse können wir aktuellen und zukünftigen Anforderungen noch besser begegnen. Heute geht es um Hausarztberichte in PDF- oder Bildformaten, morgen um Daten aus der elektronischen Patientenakte oder anderen medizinischen Datenquellen. Diese effizient abzubilden, ist ein zentraler Bestandteil von vers.diagnose.“

Fabian Van Lancker, Geschäftsführer vers.diagnose

„In unserem bisherigen Projekt lag der Fokus auf einer Lösung für Versicherer. In vielen Gesprächen wurde jedoch schnell deutlich, dass die Verbindung zur Vertriebsseite entscheidend ist, um das grundlegende Problem ineffizienter Voranfragen wirklich zu lösen.“

Justus Lücke, Geschäftsführer Versicherungsforen Leipzig

„Die Digitalisierung von Standardprozessen und wiederkehrenden Routinen ist ein starker Hebel für Future Work in der Versicherungswirtschaft. Sie eröffnet Versicherern und Vertrieb völlig neue Formen der Zusammenarbeit, erhöht die Effizienz und die Abschlusswahrscheinlichkeit und schafft ein Arbeitsumfeld, das unsere Fachkräfte entlastet und stärkt. Mit KI-gestützten Prozessen machen wir den Weg frei für eine Arbeitskultur, die auf Transparenz, Eigenverantwortung und digitaler Souveränität basiert – und damit die Zukunft der Versicherungsbranche nachhaltig prägt.”

Dennis Becker, Partner Principal Consultant Senacor Technologies AG

Was Kunden von vers.diagnose erwarten können

Eine vollständig integrierte Data-Intake-Lösung, die verschiedenste Informationsquellen (PDF, Bilder, Text, ePA-Daten etc.) verarbeiten kann.
Deutliche Unterstützung für Underwriter, die komplexe Voranfragen künftig schneller und mit minimalem Aufwand evaluieren können.

Über Versicherungsforen Leipzig
Die Versicherungsforen Leipzig unterstützen die Assekuranz bei der erfolgreichen Transformation. Sie analysieren Branchentrends, bewerten die Auswirkungen auf verschiedene Unternehmensbereiche und entwickeln konkrete Handlungsempfehlungen. Neben F&E-Projekten wie Studien, Marktanalysen oder Strategieberatung sind die Versicherungsforen Leipzig als Anbieter von Austausch- und Weiterbildungsformaten wie Fachkonferenzen, Messekongressen, User Groups und Seminaren bekannt. Durch ihre langjährige Tätigkeit haben sie darüber hinaus ein einzigartiges Netzwerk aufgebaut, zu dem über 280 Unternehmen der Versicherungswirtschaft und branchennahe Dienstleistungsunternehmen zählen.

Über Senacor Technologies AG
Senacor Technologies AG ist spezialisiert auf die Transformation großer, gewachsener IT-Landschaften in der Finanz- und Versicherungswirtschaft. Tech steht im Fokus des Unternehmens, dessen Mitarbeiter ein besonderes Augenmerk auf die disruptive Wirkung der Digitalisierung und die daraus resultierenden neuen Wertschöpfungsmodelle legen. Seit mehr als 25 Jahren ist Senacor in Deutschland, Österreich, der Schweiz und seit 2023 auch in Polen tätig – unabhängig von Konzernstrukturen und den Interessen der Hersteller von Standardsoftware. Für den IT-Dienstleister aus Eschborn arbeiten mehr als 1.000 Mitarbeiter, davon rund die Hälfte allein in der Softwareentwicklung.

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